朱利叶斯·贝尔(Julius Baer)希望通过固定价格体系来提高回报

2020-01-23 14:23:30 作者:

苏黎世(路透社)-(随着银行更正其授权业务的细分,以读取34%(而非50%)的咨询性授权,16%的全权委托和50%(而非30%)的重新贷款业务,此版本6月7日的故事重新出现。)

瑞士私人银行Julius Baer(BAER.S)正在将更多的客户转移到一个定价系统,该系统向他们收取固定的服务费,这是整个行业为抵制收入不菲而努力的一部分。

过去,瑞士的私人银行没有在为富裕客户提供咨询服务时采用固定的价格标签,而是根据为其进行的交易收取费用。

这些交易手续费曾经是许多财富管理公司的主要收入来源,但是银行现在正在放弃为财富管理业务的个人交易设定费用。这部分是为了满足称为MiFID II的欧盟新规则,而且还可以保护它们免受客户不愿进行交易的影响。

咨询解决方案部门负责人Philipp Rickenbacher在接受路透社采访时说:“我们正在用更稳定的咨询费用代替波动的交易费用,这当然也使股东受益。”

瑞士第三大上市银行正寻求将更多客户转移至2015年推出的固定费用定价方案。这就是所谓的任务授权模型,它取代了以前基于为客户进行交易的频率的系统。

Rickenbacher说:“我们希望将全球客户转移到授权模型上。”“可能不是客户的100%,但肯定超过80%。将来甚至百分之九十都是非常可行的。”迄今为止,新系统中的客户份额已增加到约50%。

现在,佣金和手续费收入约占银行营业收入的60%。

根据银行财务报表,在超富裕客户比例较高的瑞银(UBSG.S)和瑞士信贷(CSGN.S)等较大的竞争对手中,授权渗透率大约占财富管理业务的三分之一。

在Julius Baers客户中,有34%的客户具有咨询性委托,可为客户提供是否进行投资的最终决定权。

另有16%的人签署了自由裁量权委托书,其中他们将最终投资决策委托给银行,并根据其一般偏好执行。

它剩下的50%的客户要么主要是独立运作,要么由银行执行所请求的交易,要么在2015年推出Baers新授权模式之前持有合同。

Rickenbacher表示,其中明确规定了客户权利和义务的授权结构也简化了MiFID II下新的投资者保护规则的实施。

他说:“合同框架使我们能够在咨询过程中执行《 MiFID II》下的要求,并确保我们履行义务。”

相关推荐

图文推荐