分析师角落/ HDFC:保持“购买”Rs3,340的目标价格
2022-05-23 15:31:04
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HDFC的3QFY21利润29 bn达到29卢比(Gruh销售的高基地同比),由更好的顶线带领。两种关键的积极性强劲的支付增长26%,稳定的资产质量 - 收集98%,重组1%,第3阶段-3 2.3%,缓冲措施为1.2%。HDFC更好地利用住房需求和潜在的建设融资,因为它从资助特许经营权中获益。贷款增长可以从9-10%提高到2012 - 23财年的15%。买。
零售需求接收;贷款增长接收轻微滞后。3Q的关键亮点是零售支票的接送时间与2季度的26%与2季度同比增长5%。这反映了改善住房销售和HDFC提高资源/不足剩余流动性以利用需求的能力的组合。我们明白,需求已经完成,完成,势头仍然存在强劲。即使有一些价格通货膨胀,需求也可以抵挡。在3Q期间,零售AUMS同比增长10%,我们认为,由于新支付从还款的拖累掩盖,增长可以在1-2个季度进一步改善。总体AUMS同比增长9%,贷款同比增长10%。压力可管理和缓冲区规定合理。HDFC SAP-3贷款(包括Proforma)在很大程度上稳定在2.3%左右 - 尽管调整为次级的注销,但它可能更高的2.45%。汇集进一步提高至98%,HDFC重组只有0.9%的Aum - 0.3%的零售贷款和2.8%的企业贷款。部分ECLG贷款也已在第2阶段贷款举行 - 因此,该分部从贷款的5%上升至7%。
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